中信銀行被罰30萬元！青島分行曾因違反征信管理的相關規(guī)定被罰

近日，大慶銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號）顯示，中信銀行股份有限公司大慶分行因貸后管理不到位，大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對其罰款30萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行近年來曾多次被罰。今年4月19日，中國銀保監(jiān)會官網更新的處罰公告顯示，中信銀行寧波分行因貸款調查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產領域等五項案由被罰款340萬元。具體違法違規(guī)行為如下：1、通過借名貸款為房地產企業(yè)融資；2、貸款調查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產領域；3、房地產業(yè)務管理不審慎，違規(guī)辦理無真實貿易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務，違規(guī)辦理自營非標業(yè)務；4、貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產；5、保險代理業(yè)務管理不規(guī)范。此外，該行俞柒烽對貸款資金被挪用于置換前期股東支付的土地款、未落實實貸實付要求、未按項目工程進度放款、支付資金超過項目建設所需負有直接管理責任，被處以警告處罰。

今年5月，中國銀保監(jiān)會陜西監(jiān)管局官網公布了對中信銀行股份有限公司榆林分行的行政處罰決定。行政處罰公開信息表顯示，中信銀行榆林分行存在貸款“三查”不審慎的違法違規(guī)事實。針對上述行為，榆林銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對中信銀行榆林分行處以23萬元罰款。

2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬元。第一是沒有按照規(guī)定審核客戶身份；第二是沒有保存關鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報可疑交易；第四是為資質不明的可疑客戶辦理業(yè)務。中國銀保監(jiān)會揚州銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表揚銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號顯示，中信銀行股份有限公司揚州分行因違規(guī)銷售理財產品、違規(guī)發(fā)放虛假委托貸款，揚州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《貸款通則》第六十七條第一項，對其罰款人民幣80萬元。此外，據(jù)銀保監(jiān)會官網發(fā)布的消息，中信銀行股份有限公司南昌分行因貸后管理不到位，個人經營性貸款資金違規(guī)流入房地產領域，被處罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年2月14日。

中信銀行青島分行也曾被罰。2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理條例》關于征信管理的相關規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。2018年2月，原銀監(jiān)會網站發(fā)布的原青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島南京路支行存在貸前調查嚴重不盡職違法違規(guī)行為，原青島銀監(jiān)局對其罰款人民幣五十萬元。

相關資料顯示，中信銀行股份有限公司青島分行于1991年成立，公司經營范圍包括：本外幣存款、貸款、結算業(yè)務；票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務；匯兌、旅行支票、信用卡業(yè)務；代理收付和財產保管業(yè)務；經濟擔保和信用見證業(yè)務；代理保險業(yè)務；經濟咨詢業(yè)務；中國人民銀行和國家外匯管理局批準經營的其他金融業(yè)務等。