3月25日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的行政處罰信息顯示，華夏銀行股份有限公司因華夏銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在18項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款460萬(wàn)元。其具體違法違規(guī)行為包括不良貸款余額EAST數(shù)據(jù)存在偏差、逾期90天以上貸款余額EAST數(shù)據(jù)存在偏差、漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)等。
2020年3月31日，青島銀保監(jiān)局連開(kāi)41張罰單，針對(duì)12家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。其中，華夏銀行股份有限公司青島平度支行因?yàn)榱鲃?dòng)資金貸款被挪用，被罰款人民幣30萬(wàn)元，劉小鵬對(duì)此承擔(dān)責(zé)任，被處以警告；華夏銀行股份有限公司青島城陽(yáng)支行因?yàn)橘J后管理不到位導(dǎo)致信貸資金被挪用，被罰款人民幣30萬(wàn)元，李康、李紅濤對(duì)此承擔(dān)責(zé)任，均被處以警告。
2020年10月27日中國(guó)人民銀行青島市中心支行公示的一則《行政處罰信息公示表》顯示，華夏銀行青島分行因存在“違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；妨礙監(jiān)管工作”等行為，被中國(guó)人民銀行青島市中心支行責(zé)令限期改正，并處以罰款45萬(wàn)元。該行的個(gè)人業(yè)務(wù)部個(gè)貸團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人全敬霞和時(shí)任授信運(yùn)行部總經(jīng)理馮哲也分別被處以1萬(wàn)元和6萬(wàn)元罰款。
但2020年的處罰，并未讓華夏銀行青島分行重視金融風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致其在2021年仍頻收罰單。2021年5月21日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布通報(bào)，華夏銀行因貸前審查及貸后管理不嚴(yán)等多達(dá)二十七項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被通報(bào)處罰，處罰金額達(dá)9830萬(wàn)元，時(shí)任華夏銀行股份有限公司青島分行行長(zhǎng)于豐星，對(duì)華夏銀行股份有限公司青島分行出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符行為負(fù)有責(zé)任，被警告；時(shí)任華夏銀行股份有限公司青島分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理由明君，對(duì)華夏銀行股份有限公司青島分行出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。
而回顧2021年全年，華夏銀行領(lǐng)41張罰單被罰超1.5億元，屢次因合規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管部門(mén)通報(bào)處罰。其中，2021年12月份，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布關(guān)于華夏銀行侵害消費(fèi)者權(quán)益情況的通報(bào)，華夏銀行青島分行存在違規(guī)向貸款客戶轉(zhuǎn)嫁成本的行為。
電話：18810161790
郵件：1165326779@qq.com