中國銀行日照分行：積極向企業(yè)推廣“匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念”

 
    近年來人民幣匯率的彈性逐步增強(qiáng)，匯率雙向波動(dòng)成為常態(tài)，企業(yè)面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)顯著提升。國家外匯管理局加大了對企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的宣導(dǎo)力度，鼓勵(lì)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，將匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口保持在可控范圍內(nèi)。中國銀行日照分行認(rèn)真貫徹落實(shí)外匯局相關(guān)工作要求，為不同類型企業(yè)提供有針對性的匯率避險(xiǎn)方案，引導(dǎo)企業(yè)將匯率波動(dòng)納入日常的財(cái)務(wù)決策，降低匯率波動(dòng)對主營業(yè)務(wù)及企業(yè)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，不斷提升企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
    J企業(yè)是一家以從事金屬制品業(yè)為主的企業(yè)，公司產(chǎn)品以出口為主，主要銷往歐美等國家，年出口量1億美元，隨著生產(chǎn)發(fā)展及規(guī)模的迅速擴(kuò)大，該企業(yè)已成為我市重點(diǎn)出口企業(yè)。企業(yè)以出口為主，收匯量大，前幾年由于沒有鎖定外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口，匯率市場的漲跌時(shí)刻影響著企業(yè)的經(jīng)營，企業(yè)負(fù)責(zé)人對此非?？鄲?。
    中國銀行日照分行在走訪客戶時(shí)了解到這一情況后，立即組織業(yè)務(wù)骨干赴企業(yè)調(diào)研，根據(jù)企業(yè)出口訂單、賬期情況為企業(yè)量身設(shè)計(jì)了遠(yuǎn)期結(jié)匯產(chǎn)品，并為企業(yè)安裝了電子交易平臺(tái)，手把手教會(huì)企業(yè)進(jìn)行線上交易。通過電交平臺(tái)企業(yè)及時(shí)快捷鎖定結(jié)匯匯率，提前鎖定收益及成本，既規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)，又滿足了企業(yè)足不出戶辦理業(yè)務(wù)的要求。去年該行又邀請中國銀行山東省分行專家赴企業(yè)現(xiàn)場開通了電子交易平臺(tái)線上期權(quán)功能。企業(yè)之前雖做過遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)，但對期權(quán)的操作機(jī)制并不了解，期權(quán)業(yè)務(wù)相對遠(yuǎn)期結(jié)匯，變量更多，操作更復(fù)雜，但是價(jià)格更靈活，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)不同階段的匯率需求。為打消企業(yè)的顧慮，該行業(yè)務(wù)人員把業(yè)務(wù)拆分開，向企業(yè)逐條地解釋每個(gè)匯率所代表的含義，把到期可能出現(xiàn)的情況給客戶講清楚，客戶嘗試做了幾筆，體驗(yàn)很好。通過期權(quán)業(yè)務(wù)的敘做，企業(yè)的匯率保值產(chǎn)品體系進(jìn)一步豐富，管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的水平進(jìn)一步提升。經(jīng)過幾年的鍛煉，企業(yè)年輕的財(cái)務(wù)人員開始大膽詢價(jià)、主動(dòng)保值，逐漸成長為一個(gè)熟悉匯率市場、能熟練運(yùn)用電子交易平臺(tái)鎖定匯率的專業(yè)人員。企業(yè)外匯保值率不斷提升，匯率管理成果斐然，90%以上結(jié)匯業(yè)務(wù)均在該行敘做外匯衍生產(chǎn)品。企業(yè)不再為匯率的漲跌而煩惱，能拿出更多精力放在主業(yè)經(jīng)營上，主營業(yè)務(wù)也有了更大的發(fā)展。   （通訊員 孫婧）